Amendments To The Rules On Money Laundering

Current Affairs: Money Laundering

  • वित्त मंत्रालय के तहत राजस्व विभाग द्वारा धन शोधन निवारण (अभिलेखों का रखरखाव) संशोधन नियम / The Prevention of Money Laundering (Maintenance of Records) Amendment Rules, 2023 लाया गया।
  • इन संशोधनों ने मनी लॉन्ड्रिंग प्रावधानों के तहत रिपोर्टिंग संस्थाओं का दायरा बढ़ा दिया है।
  • ये बदलाव फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF) की सिफारिशों के अनुरूप हैं।

संशोधन की मुख्य बातें

  • राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्तियों / Politically Exposed Persons (PEP) से संबंधित नियम
    • PEP से संबंधित नियमों में विदेशी देश के लिए काम करने वाले व्यक्ति, वरिष्ठ राजनेता, राजनीतिक दलों के पदाधिकारी, वरिष्ठ नौकरशाह, न्यायाधीश और सैन्य कर्मी शामिल हैं।
      • पहले, इन संस्थाओं और व्यक्तियों को PMLA में शामिल नहीं किया गया था।
    • इन लोगों के लिए, बैंकों को लेनदेन की प्रकृति और मूल्य पर रिकॉर्ड बनाए रखने की आवश्यकता होगी।
    • नए नियम में यह प्रक्रिया भी बताई गई है:
      • यह जानकारी कैसे साझा की जाएगी;
      • वह समय जिसके लिए ऐसा डेटा बनाए रखा जाएगा;
      • बैंकिंग कंपनियों, वित्तीय संस्थानों और मध्यस्थों द्वारा ऐसे ग्राहकों के पहचान रिकॉर्ड को कैसे बनाए रखा जाएगा।
    • गैर सरकारी संगठनों (NGO) के लिए
      • नए नियम अधिक डेटा प्रतिधारण आवश्यकताएँ जोड़ते हैं:
        • प्रत्येक बैंकिंग कंपनी या वित्तीय संस्थान को ऐसे ग्राहक का विवरण नीति आयोग के दर्पण पोर्टल पर दर्ज करना होगा।
        • इन अभिलेखों को 5 वर्ष की अवधि तक बनाए रखा जाना चाहिए।
    • रिपोर्टिंग संस्थाओं द्वारा लाभकारी स्वामियों की पहचान के लिए
      • लाभकारी स्वामी शब्द को कंपनी के 25% से अधिक शेयरों या पूंजी या लाभ के स्वामित्व या हकदारी के रूप में परिभाषित किया गया था।
      • 25% की सीमा को अब घटाकर 10% कर दिया गया है, जिससे अधिक अप्रत्यक्ष प्रतिभागियों को रिपोर्टिंग दायरे में लाया जा सके।
    • क्रिप्टोकरेंसी के संबंध में:
      • PMLA नियमों में बदलाव से क्रिप्टो परिसंपत्तियों से जुड़े लेनदेन को मनी लॉन्ड्रिंग निगरानी के दायरे में लाया गया। ED, PMLA के तहत आरोपों की जांच करने वाली मुख्य एजेंसी है।
      • अधिसूचित गतिविधियों में फिएट मुद्राओं और क्रिप्टो के बीच लेनदेन, एक क्रिप्टो और दूसरे के बीच लेनदेन, ऐसी संपत्तियों को सुरक्षित रखना और इनके आधार पर वित्तीय सेवाओं में भाग लेना या पेशकश करना शामिल है।
      • दूसरे शब्दों में, यह उन लोगों को कवर करेगा जो लेनदेन करते हैं और साथ ही वे भी जो क्रिप्टो-आधारित वित्तीय सेवाएं प्रदान करते हैं, जैसे कि कुछ लोकप्रिय Web3 वित्तीय सेवाएं।

इन संशोधनों को लाने का उद्देश्य

 पीएमएलए भारत की संसद का एक आपराधिक कानून है जिसे मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने और लॉन्ड्र किए गए धन से प्राप्त संपत्ति को जब्त करने के लिए 2002 में पारित किया गया था। पीएमएलए कानून बन गया और 1 जुलाई 2005 को लागू हुआ। इस अधिनियम में समय-समय पर खुद को और अधिक मजबूती और अर्थ देने के लिए कई महत्वपूर्ण बदलाव किए गए हैं। उदाहरण के लिए, अधिनियम के तहत मनी लॉन्ड्रिंग की परिभाषा को 2012 और फिर 2019 में किए गए संशोधनों के माध्यम से व्यापक बनाया गया था। यह अधिनियम प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) को संपत्तियों को जब्त करने, निवेश करने, खोज करने और संलग्न करने के लिए व्यापक अधिकार देता है।

धन शोधन निवारण अधिनियम / Prevention of Money Laundering Act (PMLA)

  • PMLA भारत की संसद का एक आपराधिक कानून है जिसे मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने और लॉन्ड्र किए गए धन से प्राप्त संपत्ति को जब्त करने के लिए 2002 में पारित किया गया था।
    • PMLA कानून बन गया और 1 जुलाई 2005 को लागू हुआ।
  • इस अधिनियम में समय-समय पर खुद को और अधिक मजबूती और अर्थ देने के लिए कई महत्वपूर्ण बदलाव किए गए हैं।
  • उदाहरण के लिए, अधिनियम के तहत मनी लॉन्ड्रिंग की परिभाषा को 2012 और फिर 2019 में किए गए संशोधनों के माध्यम से व्यापक बनाया गया था।
  • यह अधिनियम प्रवर्तन निदेशालय / Enforcement Directorate (ED) को संपत्तियों को जब्त करने, निवेश करने, खोज करने और संलग्न करने के लिए व्यापक अधिकार देता है।

वित्तीय कार्रवाई कार्य बल / Financial Action Task Force (FATF)

  • यह मनी लॉन्ड्रिंग से लड़ने के लिए नीतियां बनाने के G7 के प्रयास में 1989 में स्थापित एक अंतरसरकारी संस्था है।
    • 2001 में, आतंकवाद के वित्तपोषण को शामिल करने के लिए इसके निर्देश का विस्तार किया गया था।
  • FATF ग्रे और ब्लैक लिस्ट जारी करता है, जिसमें कुछ देशों का जिक्र होता है।
    • मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद वित्तपोषण गतिविधियों के खिलाफ उपायों पर अपने देश की प्रगति की जांच करने के लिए एक ग्रे सूची बनाई जाती है।
    • काली सूची में मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकी वित्तपोषण से लड़ने में असहयोग करने वाले देशों को शामिल किया जाता है।
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